ما هي معايير ضمان عدم الوقوع في فخّ احتيال منصّات العملات الرقميّة؟

يشرح الوسيط الماليّ في شركة CFI، أيمن نمس، في حديث مع “النهار”، كيفية عمل المنصّات الموثوقة، والاستثمار في العملات الرقميّة عبرها، بالآتي.

لدى استثماره، يمكن للمستثمِر أن يستخدم بطاقته الائتمانيّة، وهناك دول تسمح باستخدام الإيداعات المصرفيّة مثل فرنسا وبريطانيا. وفي بيروت، يتّجه المستثمِر عامةً إلى مكتب “Cryptocurrency”، أو إلى أيّ شخص لديه محفظة إلكترونية “wallet address”، ولديه مثلاً شخص يستثمر عبره. ويقوم المستثمِر بتحويل مبلغ 100 ألف دولار مثلاً إلى هذا الشخص الذي يستلمها على شكل دولار رقميّ.

ويحوّل هذا الشخص الأرباح إلى المستثمِرين من محفظته الإلكترونية إلى محفظة المستثمِر الإلكترونية، والأرباح التي يتقاضاها تكون من البورصة العالمية للعملات الرقميّة.

في لبنان، يقوم الوسيط بوضع رسوم على هذه العمليّة، لكنّ هذا الإجراء غير مسموح عالميّاً، وهناك مكاتب عديدة غير مرخّصة. وأكثر المنصّات الموثوقة للاستثمار في العملة الرقميّة، عالميّاً وفي لبنان هما “Binance” و “TrustWallet”.

ويوضح نمس أنّ المستثمِر في العملات الرقميّة المعروفة والموثوقة، يمكنه أن يستعيد رأس المال الذي استثمر به مع الأرباح بالدولار الـfresh، بناءً على بورصة العملات الرقميّة عالميّاً. على عكس ما تفعل المنصّات المزوّرة كمنصّة “Binancesfund”، التي وفّرت الفائدة للمستثمِر بشكل يوميّ، وكانت تجمّد الحسابات لفترات حسب المبلغ المستثمَر، لتعطي هذه الفائدة من مال مستثمِر آخر. لذلك، العرض الماليّ هذا كان مُشكّكاً به، إلّا أنّه جاذب جداً للناس، عبر تحويل الفائدة إلى أموال دولار fresh، وهي أموال مستثمرين آخرين.

برأي نمس، هناك أمور عديدة يجب التنبّه إليها، أوّلها أنّ على المحفظة الإلكترونية أن تحتوي على “verified wallet address”، أي محفظة إلكترونية مرخّصة من الشركات العالمية المعروفة والمذكورة آنفاً. وفي المحفظة الإلكترونية، هناك رقم تعريف (كود)، معترَف به عالمياً (TRC20)، يجب أن يكون موجوداً على المنصّة، وهو لتحويل الأموال من محفظة إلى أخرى، فغيابه يعني أنّ المنصّة غير موثوقة.

كذلك، جميع المنصات التي تفتح فقط عبر التطبيقات دون وجود موقع إلكترونيّ لها، هي غير موثوقة. إلى جانب تصميم المنصّة والجرافيكس الذي يجب أن يكون حديثاً وليس بدائيّاً، لاسيّما وجود خيارات عديدة للتداول على المنصّة، إذ عادةً يجب أن توفّر المنصّة الشرعيّة خيارات مثل الشراء والبيع وكيفيّة التحويل من عملة إلى أخرى، مثلاً من دولار رقميّ إلى عملة رقميّة أخرى.

وعن الشروط التي يجب توفّرها لدى المستثمِر، يفيد نمس أنّ أيّ شخص يمكنه أن يقوم بهذه الخطوة، شرط إدخال جواز سفره ومكان إقامته، وتقديم الأسباب في حال كان المبلغ المحوَّل يفوق الـ10 آلاف دولار، وإلّا فسيكون المستثمِر تحت طائلة تجميد حسابه أو إلزامه بسحب أمواله، فهناك مبالغ محدّدة يُسمح للمستثمِر بتشغيلها. وفي حال لم يُنفِّذ المستثمِر هذه الشروط، تقوم الشركة المعنيّة بإغلاق حسابه دون الرجوع عليه وإعادة أمواله.

ويشير نمس أخيراً إلى أنّ الأشخاص الذين تعرّضوا للسرقة عبر منصّة “Binancesfund” المزيّفة، يحاولون التواصل معها، وتردهم رسائل منها بأنّها قيد الصيانة، لكنّ “الأكيد أنّ أموالهم لن تعود”.